Waktu Membaca: 4 menit
Tiga bisnis perjudian yang dimiliki oleh William Hill Group akan membayar total £19,2 juta untuk tanggung jawab sosial dan kegagalan anti pencucian uang.
WHG (International) Limited, yang menjalankan williamhill. com, akan membayar £12,5 juta, Mr Green Limited, yang menjalankan mrgreen. com, akan membayar £3,7 juta dan William Hill Organization Limited, yang mengoperasikan 1.344 tempat perjudian di seluruh Inggris, akan membayar £3 juta.
Andrew Rhodes, kepala eksekutif Komisi Perjudian, berkata: “Ketika kami meluncurkan penyelidikan ini, kegagalan yang kami temukan begitu meluas dan pertimbangan serius yang mengkhawatirkan diberikan pada penangguhan lisensi.
“Namun, karena operator segera mengenali kegagalan mereka dan bekerja sama dengan kami untuk menerapkan perbaikan dengan cepat, kami malah memilih pembayaran penegakan hukum terbesar dalam sejarah kami.”
Tindakan hari ini datang hanya seminggu setelah Komisi mendenda dua operator yang dimiliki oleh Kindred Group plc gabungan £7,2 juta dan merupakan kasus penegakan hukum terbesar yang diambil oleh regulator. Tindakan terbesar sebelumnya adalah £17 juta yang diambil terhadap Entain pada Agustus tahun lalu.
Sejak awal tahun 2022, Komisi telah menyelesaikan 26 kasus penegakan hukum dengan operator membayar lebih dari £76 juta karena kegagalan regulasi.
Mr Rhodes berkata: “Dalam 15 bulan terakhir kami telah mengambil tindakan yang belum pernah terjadi sebelumnya terhadap operator perjudian, tetapi kami sekarang mulai melihat tanda-tanda perbaikan. Ada indikasi bahwa industri tersebut berbuat lebih banyak untuk membuat perjudian lebih aman dan mengurangi kemungkinan masuknya dana kriminal ke dalam bisnis mereka.
“Operator menggunakan algoritme untuk menemukan bahaya perjudian atau risiko kriminal dengan lebih cepat, berinteraksi dengan konsumen lebih cepat, dan secara umum menerapkan kebijakan dan prosedur yang lebih efektif.”
Kegagalan tanggung jawab sosial di bisnis William Hill meliputi:
Memiliki kontrol yang tidak memadai untuk melindungi pelanggan baru, dan untuk secara efektif mempertimbangkan pembelanjaan berkecepatan tinggi dan durasi permainan sampai pelanggan mungkin terkena risiko kerugian besar dalam waktu singkat: Satu pelanggan diizinkan untuk membuka akun baru dan membelanjakan £23.000 dalam 20 menit tanpa cek. Pelanggan lain diizinkan membuka rekening dan membelanjakan £18.000 dalam 24 jam tanpa cek apa pun. Dan pelanggan ketiga diizinkan membuka akun baru dan membelanjakan £32.500 selama dua hari tanpa cek apa pun. (Mr Green) Gagal mengidentifikasi pelanggan tertentu yang berisiko mengalami kerugian terkait perjudian dan gagal melakukan pemeriksaan pada tahap awal perjalanan pelanggan – satu pelanggan kehilangan £14.902 dalam 70 menit. (Mr Green) Gagal mengidentifikasi risiko bahaya atau campur tangan dengan pelanggan tertentu cukup awal – satu pelanggan kehilangan £54.252 dalam empat minggu tanpa operator mencari bukti pendapatan, melakukan pemeriksaan yang memadai, atau menggunakan metode efektif lainnya untuk mengidentifikasi risiko bahaya. (WHG (International) Limited) Memiliki kontrol yang tidak memadai yang mengekspos pelanggan baru atau yang kembali ke risiko kerugian besar dalam waktu singkat – satu pelanggan membuka akunnya dan kehilangan £11.400 selama 30 hari pertama tanpa tunduk pada pemeriksaan yang memadai dan pelanggan lain tidak melakukan interaksi telepon sampai kerugian mencapai £45.800. (WHG (International) Limited) Gagal menerapkan penundaan 24 jam antara menerima permintaan untuk peningkatan batas kredit dan mengabulkannya – satu pelanggan diizinkan untuk segera memasang taruhan £100.000 ketika batas kreditnya ditetapkan pada £ 70.000. (WHG (International) Limited) Kontrol yang tidak efektif memungkinkan 331 pelanggan untuk berjudi dengan WHG (International) Limited meskipun telah dikecualikan sendiri dengan Mr Green. (WHG (International) Limited) Gagal mengidentifikasi perubahan dalam perilaku pelanggan yang seharusnya memicu pertimbangan apakah pelanggan mengalami kerugian – interaksi perjudian yang lebih aman dilakukan hanya setelah dia memasang dan menerima taruhan £18.000 (Organisasi William Hill Ltd (WH Retail)) Memiliki kontrol yang tidak memadai untuk melindungi pelanggan baru, dan untuk secara efektif mempertimbangkan pembelanjaan berkecepatan tinggi dan durasi permainan sampai pelanggan mungkin terkena risiko kerugian besar dalam waktu singkat: Setelah premis ritelnya kembali -dibuka setelah penguncian pandemi Covid, operator mengizinkan satu pelanggan kehilangan £10.600 dalam dua hari tanpa interaksi perjudian yang lebih aman. Meskipun tidak dikenal dan mempertaruhkan £42.253 dalam 130 taruhan selama periode tiga hari, staf tidak mengidentifikasi satu pelanggan yang berisiko mengalami kerugian yang terkait dengan perjudian atau melakukan interaksi pelanggan. (William Hill Organization Ltd (WH Retail))
Kegagalan anti pencucian uang (AML) meliputi:
Mengizinkan pelanggan menyetor dalam jumlah besar tanpa melakukan pemeriksaan yang sesuai – satu pelanggan dapat membelanjakan dan kehilangan £70.134 dalam sebulan, yang lain kehilangan £38.000 dalam lima minggu dan yang lainnya kehilangan £36.000 dalam empat hari. (WHG (International) Limited) Mengizinkan pelanggan menyetor dalam jumlah besar tanpa melakukan pemeriksaan yang sesuai – satu pelanggan menyetor £73.535 dan kehilangan £14.068 dalam empat bulan (Mr Green) Pelanggan dapat mempertaruhkan uang dalam jumlah besar tanpa diawasi atau diteliti ke standar yang cukup tinggi – operator gagal meminta bukti Sumber Dana (SoF) ketika satu pelanggan mempertaruhkan £19.000 dalam satu taruhan, tidak mendapatkan dokumentasi dari pelanggan yang mempertaruhkan £39.324 dan kehilangan £20.360 dalam 12 hari, dan tidak memperoleh Bukti SoF dari pelanggan yang mempertaruhkan £276.942 dan kehilangan £24.395 selama dua bulan. (William Hill Organization Ltd (WH Retail)) Kebijakan, prosedur, dan kontrol tidak memiliki panduan tentang tindakan yang tepat untuk mengikuti hasil profil pelanggan dan bagaimana temuannya harus digunakan untuk menetapkan hasil yang sesuai. (WHG (International) Limited) dan (Mr Green) Prosedur dan kontrol tidak memiliki penghentian keras untuk mencegah pembelanjaan lebih lanjut dan mengurangi risiko pencucian uang sebelum profil risiko pelanggan selesai. (WHG (International) Limited) dan (Mr Green) Pelatihan staf AML memberikan informasi yang tidak memadai tentang risiko dan cara mengelolanya (WHG (International) Limited) dan (Mr Green)
Semua £19,2 juta akan diarahkan untuk tujuan tanggung jawab sosial sebagai bagian dari penyelesaian peraturan.
Ketentuan lisensi tambahan juga akan ditambahkan untuk memastikan anggota dewan bisnis mengawasi rencana peningkatan, dan menjalani audit pihak ketiga untuk menilai penerapan AML secara efektif serta kebijakan, prosedur, dan kontrol perjudian yang lebih aman.
